Sprečavanje pranja novca: PROCJENA RIZIKA KLIJENATA U PRAKSI

REVICON SPN KUTAK

NOVI INTERAKTIVNI ONLINE SEMINAR

Sprečavanje pranja novca:

PROCJENA RIZIKA KLIJENATA U PRAKSI

• Upoznavanje klijenta i dokumentovanje podataka

• Prepoznavanje faktora rizika

• Primjena upitnika, matrice i obrazloženje procjene

• Specifičnosti po djelatnostima

• Praktični primjeri procjene i postupanja

17. 11. 2026. | 10:00 – 15:30 | ONLINE

Seminar je namijenjen:

• Računovođama, revizorima i poreznim savjetnicima

• Trgovcima vozila i plovila

• Posrednicima u prometu nekretnina

• Trgovcima plemenitih metala i umjetnina

• Advokatima i notarima

Predavači:

• Revicon tim

Odgovori na sva pitanja učesnika:

• odmah u toku seminara

• kao i u sklopu seminarskog materijala

PROGRAM:

UPOZNAVANJE KLIJENTA – PRIKUPLJANJE I PROVJERA PODATAKA

• Informacije o klijentu potrebne za procjenu rizika

• Identifikacija klijenta, zastupnika i stvarnog vlasnika

• Svrha poslovnog odnosa i razumijevanje poslovanja klijenta

• Upitnik za klijenta, dokumentacija i izvori provjere podataka

• Postupanje kada su podaci nepotpuni, nejasni ili proturječni

FAKTORI RIZIKA – PREPOZNAVANJE I VREDNOVANJE

• Rizici povezani s klijentom, državom, uslugom i načinom uspostavljanja poslovnog odnosa

• Djelatnost klijenta, gotovinsko poslovanje i složena vlasnička struktura

• Strani klijenti, politički eksponirana lica i okolnosti koje zahtijevaju dodatne provjere

• Porijeklo sredstava i ekonomska opravdanost transakcije

• Razlikovanje faktora rizika i pokazatelja sumnjivih aktivnosti

PROCJENA I DOKUMENTOVANJE RIZIKA KLIJENTA

• Povezivanje procjene rizika obveznika s procjenom pojedinačnog klijenta

• Kriteriji za razvrstavanje klijenata u nizak, srednji i visok rizik

• Primjena matrice rizika – ocjene, ponderi i konačna kategorija

• Profesionalna procjena i obrazloženje dodijeljenog rizika

• Uključivanje nacionalne procjene rizika

• Dokumentovanje procjene i formiranje dosjea klijenta

• Najčešće greške pri korištenju gotovih obrazaca i matrica

PRAKTIČNI SLUČAJEVI PROCJENE RIZIKA PO DJELATNOSTIMA

• Računovođe – procjena klijenata različitih djelatnosti i načina poslovanja

• Revizori – procjena rizika pri prihvatanju i nastavku angažmana

• Advokati i notari – procjena klijenta i svrhe konkretnog pravnog posla

• Posrednici u prometu nekretnina – učesnici u poslu, način plaćanja i porijeklo sredstava

• Trgovci vozilima i plemenitim metalima – gotovina, povezana plaćanja i plaćanja trećih lica

• Za svaki primjer: obrazloženje kategorije rizika i izbor daljih mjera

POSTUPANJE PREMA UTVRĐENOM RIZIKU – MJERE, PRAĆENJE I REAGOVANJE

• Povezivanje kategorije rizika s obimom i intenzitetom mjera

• Primjena pojednostavljenih i pojačanih mjera kroz primjere

• Praćenje poslovnog odnosa i promjena u poslovanju klijenta

• Ažuriranje podataka i ponovna procjena rizika

• Visokorizičan klijent i sumnjiva aktivnost – razlika i povezanost

• Prepoznavanje okolnosti koje zahtijevaju razmatranje prijave FOO-u

ODGOVORI NA PITANJA UČESNIKA

Poštovane kolegice i kolege, dragi naši!

Procjena rizika klijenata jedna je od ključnih obaveza u oblasti sprečavanja pranja novca. Svaki obveznik treba procijeniti rizik svojih klijenata, jer od te procjene zavisi koje će mjere primjenjivati i koliko će pažnje posvećivati njihovom daljem praćenju. Upravo se na tome zasniva sistem upravljanja rizicima u sistemu SPN.

Da bismo procjenu mogli kvalitetno provesti, potrebno je uspostaviti postupak prikupljanja i provjere podataka o klijentu, njegovom stvarnom vlasniku, zastupniku i odgovornim licima, razumjeti djelatnost i način njegovog poslovanja te svrhu poslovnog odnosa. Prikupljene informacije predstavljaju osnov za prepoznavanje i vrednovanje faktora rizika i donošenje obrazložene procjene.

Ovaj seminar pripremamo s namjerom da vam u ovom poslu pružimo praktičnu podršku. Želimo da cijeli proces prođemo zajedno, na konkretnim primjerima prilagođenim različitim djelatnostima obveznika primjene mjera za SPN iz nefinansijskog sektora.

Posebnu pažnju posvetit ćemo tome kako se pojedini faktori rizika prepoznaju, primjenjuju i ponderišu u različitim djelatnostima, kako se koristi matrica rizika te kako se dokumentuju podaci, obrazloženja i zaključci. Procjenu ćemo povezati i s daljim postupanjem prema klijentu, kako bi bilo jasno šta utvrđena kategorija rizika znači u svakodnevnom radu.

Cilj nam je da nakon seminara imate jasniju sliku kako organizovati ovaj proces u vlastitoj praksi, procijeniti rizik pojedinačnog klijenta i dokumentovati razloge za donesenu ocjenu.

Pozivamo vas da nam se pridružite i kroz primjere i zajedničku diskusiju razjasnimo dileme s kojima se susrećete.

Revicon,

Vaš friendly konsultant

Seminar možete pratiti preko Zoom platforme,

na svim elektronskim uređajima,

a biće omogućen i naknadni snimak cjelovitog seminara.
 

Prateći nas online – i Vi aktivno učestvujete u seminaru

i odmah dobijate pouzdane odgovore na sva Vaša pitanja!

Učešće na našim online seminarima omogućava Vam:

• Dostupnost najaktualnijih informacija

• Sadržajan, praktičan i koristan seminarski materijal

• Interaktivnu video, audio i pisanu komunikaciju sa predavačima i gostima seminara, u stvarnom vremenu

• Brze i pouzdane odgovore na sva Vaša pitanja - odmah u toku trajanja seminara

• Mogućnost Vašeg aktivnog učešća - uključivanja u online seminar
  

Trajanje online seminara: od 10:00 do cca 15:30 sati

Naknada za učešće (sa uključenim PDV-om):

• 130 KM po učesniku za Better value, Premium i Revicon Club pretplatnike

• 150 KM za ostale učesnike

Naknada za snimak cjelovitog seminara (sa uključenim PDV-om):

• 130 KM za naručioce sa Better value, Premium i Revicon Club pretplatom

• 150 KM za ostale naručioce

Naknada uključuje:

• učešće u online seminaru ili snimak seminara

• odgovore na sva pitanja u toku samog seminara

• prateće edukacijske materijale, sa odgovorima na pitanja

• potvrdu/dokaz da je učesnik pohađao edukaciju u okviru obaveznog programa stručnog obrazovanja, osposobljavanja i usavršavanja za 2026. godinu, u skladu sa čl. 54. Zakona o SPNiFTA

Za sve informacije molimo kontaktirajte:

Revicon d.o.o.

Envera Šehovića 14, 71000 Sarajevo

tel: (033) 720-584 (Dženita Mehmedić i Marko Jokić)

fax: (033) 720-581

e-mail: 

dzenita.mutap@revicon.info

marko.jokic@revicon.info

Uplata na račune: